银行卡上突然多了一笔钱

天降巨款啊！

干点什么呢？

花？

7月20日上午，成都市公安局郫都分局民警接到一起“歪打正着”的报警，报案人小玉（化名）称有人让她退还错转到她银行卡上的1.5万元，不还就会被警察抓走，但钱她已经花了一部分，所以来“自首”。最终，小玉发现自己才是受害人，究竟是怎么回事？

01天降巨款

7月18日上午，小玉手机上突然收到一条银行转账短信，发现自己银行卡上多了1.5万元，当时小玉并没有意识到这是一场骗局，但她还是想弄清楚这笔钱的来源。

她先是询问了公司的财务是否有将相应的款项打到自己的卡上，又询问了家人有没有给自己银行卡转过钱，经过多方了解，均没有发现这笔钱的相关信息。

最终，小玉认为这可能是有人转账时误把钱打到了自己的银行卡账户上，于是便想要“私吞”这笔横财。

02陌生人来电

7月18日下午，小玉下班之后来到商场，用“天降的巨款”进行消费以犒劳自己。

当日晚上，小玉接到一名陌生男子来电，对方称自己进行银行转账时弄错卡号，把钱打到了小玉的卡上，报警后银行出示了相关的客户信息，这才知道了小玉的电话，希望小玉将1.5万元退还给自己，并表示会请小玉吃饭加以感谢。

小玉感觉男子说话很诚恳，但是心存疑惑的是男子并没有让她将钱原路返回，而是让她将钱转入男子用短信发来的银行卡账号里。

03威胁退款

7月19日，小玉在家纠结要不要把钱打过去，毕竟她心里认为这笔钱到自己卡里了就是自己的，况且都已经花了一部分了。小玉心里还认为陌生男子没有出示实质性的证据说明钱是他的，自己没有必要把钱还给他。

尚在犹豫中的小玉当晚再度接到男子的电话，让小玉赶紧把钱转回去，并且强调自己已经报警，不将钱转入指定账户的话，明天警察就会来抓走小玉。

小玉听到这个说法，虽有些害怕，但仍心有不甘，不想将钱还回去，于是挂断电话，并关了手机。

04真相大白

7月20日，小玉害怕自己真的被抓走，主动来到公安机关“自首”，向民警说明情况。民警在了解了小玉的情况后立马意识到这可能是一起诈骗案件，于是带着小玉去银行核查钱款的来源。

经银行业务员查询，小玉银行卡上多出的一笔钱确实是经过正规账号转到银行卡上的，但对方账号登记的是XX贷款，因此，这1.5万元是一笔以小玉名义贷的贷款。

小玉知道这个消息后，立马惊掉了下巴，向民警说明自己没有在该平台贷款，曾经倒是在另一家网贷平台上填写过个人信息申请贷款，但觉得利息太高，在最后环节终止了贷款。

最终，民警确定小玉的姓名、电话、银行卡、身份证等相关信息可能被泄漏，这很可能是一起他人用小玉的身份信息贷款，再以“转错账“为由让小玉将1.5万元转回去的“被贷款诈骗”案。

熊猫反诈温馨提醒

在不法贷款平台或链接上申请贷款填写个人信息时，很可能导致个人信息被泄露，诈骗分子利用受害人的个人信息申请新的贷款，此时受害人银行卡上就会多出一笔钱，随后诈骗分子伪装成转错钱的失主要求受害人归还银行卡里多出来的钱款，一旦受害人“归还”这笔钱，将会背上巨额贷款债务！再次提醒，贷款应去银行或正规贷款平台，当自己银行卡上多出莫名钱款时，应及时去银行柜台查清楚钱款来源，不要轻信陌生人的来电，更不要轻易转账给他人。